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Der britische Zweig von Coinbase, CB Payments Ltd, hat von der britischen Aufsichtsbehörde eine Strafe von 4,5 Millionen Dollar erhalten. Dies soll alles mit der Akquisition von risikoreichen Kunden zu tun haben. Aber was genau bedeutet das?
Coinbase gewann Kunden mit ‚hohem Risiko‘
Im Jahr 2020 schloss CB Payments Limited (CBPL) eine freiwillige Vereinbarung mit der britischen Financial Conduct Authority (FCA). Die Aufsichtsbehörde hindert Unternehmen daran, Kunden zu akzeptieren, die sie als ‚hochriskant‘ einstufen.
Trotz der Vereinbarung konnte der britische Zweig von Coinbase 13.416 Kunden gewinnen, die die FCA als hochriskant ansieht. Die Kunden erhielten Zugang zu den Dienstleistungen von Coinbase und konnten damit in Kryptowährungen, wie Bitcoin (BTC) oder Ethereum (ETH) handeln. All dies war durch das Abkommen zwischen der CPBL und FCA untersagt.
$4.5 Millionen Strafe für Kryptobörse
Nun hat die britische Aufsichtsbehörde beschlossen, dem britischen Zweig von Coinbase eine riesige Strafe von $4,5 Millionen aufzuerlegen. Der Grund dafür ist klar: die wiederholte Verletzung des Abkommens.
Therese Chambers, Direktorin für Durchsetzung und Marktüberwachung bei der FCA, weist darauf hin, dass die Handlungen von Coinbase große Risiken mit sich bringen. Denken Sie an die potenziellen Risiken der Geldwäsche mit Kryptowährungen. Chambers sagte in einer Erklärung am 25. Juli:
Die Kontrollen von CBPL zeigten erhebliche Schwächen und die FCA stellte fest, dass daher die Voraussetzungen notwendig waren. CBPL hat diese Voraussetzungen jedoch wiederholt verletzt, was das Risiko erhöhte, dass Kriminelle CBPL nutzen könnten, um die Erlöse von Verbrechen zu waschen. Wir tolerieren eine solche Nachlässigkeit nicht, da sie die Integrität unserer Märkte gefährdet.
Folgen des Strafentscheids
Dies könnte bedeuten, dass die britische Aufsichtsbehörde andere Kryptobörsen im Land strenger überwachen wird. Zudem ist es für Krypto-Firmen besorgniserregend, dass die Strafe von Coinbase auf dem Electronic Money Regulations Gesetz von 2011 beruht.
Es ist das erste Mal, dass die FCA auf der Grundlage dieses Gesetzes Durchsetzungsmaßnahmen ergreift. Dies könnte der Beginn einer strikteren Politik und der Verhängung von (viel) mehr Strafen sein.
Coinbase reagiert auf die Millionenstrafe
Coinbase hat bekannt gegeben, dass nur 0,34 Prozent der ‚hochriskanten‘ Kunden von CBPL gewonnen wurden. Dies sei laut Coinbase unbeabsichtigt und wurde in einer Erklärung auf ihrer eigenen Website bekannt gegeben.
Darüber hinaus gab die Erklärung von Coinbase bekannt, dass die Untersuchung sich nicht auf Kryptowährungstransaktionen konzentriert. Es geht um die elektronischen Geldüberweisungen des Unternehmens. Trotzdem hat die britische Aufsichtsbehörde bereits bekannt gegeben, dass der britische Zweig von Coinbase Anspruch auf einen Rabatt hat. Dies würde 30 Prozent des Gesamtbetrages der Strafe betragen, da das Unternehmen zugestimmt hatte, das Problem zu lösen.
