Wissensbasis
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Was ist Yield Farming und Staking?
Yield Farming und Staking sind zwei Begriffe in der Kryptoindustrie, die in der letzten Zeit enorm an Popularität gewonnen haben. Sind dir die Renditen, die du nur durch den Kauf und das Halten von Bitcoin (BTC) oder Ethereum (ETH) erzielen kannst, nicht genug? Dann hast du die Möglichkeit, deine Krypto für dich „arbeiten“ zu lassen. Besonders in einem Bullenmarkt kann es für Trader interessant sein, auf diese Weise zusätzliche Renditen zu erzielen.
Mit Yield Farming und Staking behältst du im Grunde genommen deine Krypto im Besitz und erhältst für das Festlegen (und Ausleihen) davon eine bestimmte Rendite. Natürlich gehst du dabei ein zusätzliches Risiko ein, aber du musst deine Krypto nicht verkaufen, um diese Rendite zu erzielen. Mit Yield Farming und Staking erhältst du sozusagen eine Belohnung für das Halten deiner Krypto.
Yield Farming ist im Wesentlichen eine Methode, um zusätzliche Coins mit den Coins zu generieren, die du bereits hast. Der Begriff „Yield Farming“ bezeichnet, im Grunde genommen das Festlegen deines Portfolios auf eine bestimmte Weise um es wachsen zu lassen.
Der grundlegende Prozess besteht darin, dass du deine Kryptowährung für eine Rendite auf verschiedenen DeFi-Plattformen verleihst, die derzeit verfügbar sind. Diese Plattformen schließen deine Krypto in einem Liquiditätspool ein, der im Wesentlichen ein Smart Contract ist, der alle Mittel auf der Plattform verwaltet. Die Nutzer der Plattform können diese Liquidität dann nutzen, um damit zu handeln, zu leihen oder Kapital zu verleihen.
Staking liefert auf eine andere Weise eine Rendite als Yield Farming. Mit Staking unterstützt du im Grunde genommen ein Blockchain-Netzwerk, das auf dem Proof-of-Stake (PoS) Konsensmechanismus läuft, an dem du als „Staker“ teilnehmen kannst. Zum Zeitpunkt des Schreibens kannst du zum Beispiel Ether im Ethereum 2.0-Netzwerk staken. Dafür gibst du Ethereum 1.0-Münzen ab und erhältst Ethereum 2.0-Münzen zurück, sobald das Netzwerk startet. Im Gegenzug erhältst du eine Rendite von einigen Prozenten in Ethereum 2.0-Münzen.
Yield Farming Vor- und Nachteile
Wenn du als Yield Farmer tätig wirst, kannst du digitale Vermögenswerte verleihen, zum Beispiel digitale Dollar oder andere Kryptowährungen, die dann auf einer DeFi-Plattform von Nutzern für den Handel mit Marge verwendet werden können. Die Rendite, die du auf einer DeFi-Plattform erzielst, hängt von Angebot und Nachfrage ab, die zu diesem Zeitpunkt auf der Plattform vorhanden sind.
Der große Vorteil des Yield Farming im Vergleich zum bloßen HODLen ist, dass du deine Krypto halten und gleichzeitig eine Rendite erzielen kannst. Durch die Struktur der Smart Contracts und die vergleichsweise großen Margen, die Nutzer der Plattform einhalten müssen, um deine Krypto auszuleihen, sind die Risiken vergleichsweise gering.
Der Nachteil des Yield Farming besteht darin, dass du im Gegenzug für die Rendite natürlich ein Risiko eingehst. Wenn der Kurs in kurzer Zeit stark fällt, kann es sein, dass das hinterlegte Kapital der Nutzer der Plattform nicht ausreicht, um die Verluste abzudecken. Das ist letztendlich das Risiko, das du beim Yield Farming eingehst.
Viele Menschen, die langfristig an Kryptowährungen glauben und hohe Renditen erwarten, sind daher beim Yield Farming vorsichtiger. Sie sind zufrieden mit den Renditen von Kryptowährungen an sich und möchten das Risiko nicht eingehen, ihr Vermögen gegen eine relativ geringe Rendite zu verlieren.
Vor- und Nachteile von Staking
Staking und Yield Farming ähneln sich in vielerlei Hinsicht. In beiden Fällen legst du im Grunde genommen deine Krypto für eine bestimmte Zeit fest, um eine Rendite zu erzielen. Der Unterschied zwischen Staking und Yield Farming besteht darin, dass Staking oft einfacher ist.
Mit Yield Farming erhältst du zwar höhere Renditen, aber das steht auch einem höheren Risiko gegenüber. Die Verträge sind komplexer und es kommt häufiger vor, dass eine Yield-Farming-Plattform zusammenbricht als eine PoS-Chain. Sowohl Yield Farmer als auch Staker verlieren Geld, wenn der Wert der betreffenden Krypto fällt, aber diesen Verlust hättest du auch erlitten, wenn du einfach deine Münzen behalten hättest.
Kryptowährungen, die auf PoS basieren, sind im Wesentlichen inflationsanfällige Münzen. Die Menschen, die am PoS-Prozess teilnehmen, werden schließlich in Form neuer Münzen belohnt. Du kannst Staking also als eine Möglichkeit nutzen, der Inflation der betreffenden Münze zu entkommen und gleichzeitig von positiven Kursbewegungen zu profitieren.
Wenn du nicht am Staking teilnimmst, verliert dein Anteil an den Münzen nach der Ausgabe jeder neuen Münze im Vergleich zu den anderen Hodlern, die am Staking teilnehmen. Der Vorteil von Staking besteht darin, dass du bei einer Münze wie Cardano (ADA) beispielsweise nur das Risiko eines möglichen Kursverlusts eingehst, während du beim Yield Farming auch das Risiko trägst, dass das Protokoll nicht gut funktioniert und zusammenbricht.
Gewinne aus Staking und Yield Farming
Suchst du nach einer Möglichkeit, schnell viel Geld zu verdienen? Dann bist du beim Yield Farming an der richtigen Adresse. Hierbei gehst du ein höheres Risiko ein, da es bei DeFi oft um relativ junge Protokolle geht, von denen wir noch sehen müssen, ob sie die Zeit überstehen werden.
Es kommt häufig vor, dass ein DeFi-Protokoll vollständig verschwindet, weil das Team mit den Geldern verschwunden ist oder ein Hacker eine Lücke in einem Smart Contract gefunden hat. Außerdem besteht natürlich das Risiko, dass der Markt Dinge tut, die im Smart Contract nicht berücksichtigt wurden. Aufgrund dieser Risiken sind die Erträge beim Yield Farming höher als beim Staking.
Möchtest du einfach und sicher eine kleine Rendite auf eine Krypto erzielen, die du sowieso für längere Zeit halten wolltest? Dann ist Staking eine sehr interessante Option. Du wirst nicht schnell reich damit, aber es kann deinem Portfolio genau den zusätzlichen Schub geben, auf den du gewartet hast.
Welche Kryptowährungen kann man staken?
Es gibt unzählige Kryptowährungen, mit denen du staken kannst. Einige Beispiele sind Ether in Form von Ethereum 2.0, Cardano, Tezos, Cosmos, Solana, Algorand, VeChain, Lisk, Luna, Polkadot und viele verschiedene andere Münzen. Die Kunst besteht darin, selbst zu entscheiden, welchen Münzen du am meisten vertraust, um dann dein Vermögen langfristig zu sichern.
Glaubst du, dass Ethereum 2.0 die Zukunft ist? Dann hast du zum Beispiel die Möglichkeit, deine Ether für eine Rendite von etwa 6 Prozent pro Jahr festzulegen. Kombiniere diese Rendite mit den potenziellen Kurssteigerungen von Ether und du hast dank Staking eine ziemlich attraktive zusätzliche Rendite auf deine Bestände.
